Технология обмана владельцев банковских карт

04.03.2015 14:36

Началась вся история с того, что мой друг дал объявление о продаже скрипки на сайте olx.ua. Через несколько дней ему позвонил человек и предложил купить скрипку. Более того, он предложил заплатить деньги вперед, на карту «Приват Банка». Сегодня, мол, заплачу, а вы мне завтра товар отправите. Деньги вечером, стулья утром.

К счастью, карты «Приват Банка» у моего друга не оказалось, и он позвонил мне. Это его и спасло.

Я сразу же сказал, что это очень похоже на мошенничество. Но номер карты другу все-таки продиктовал. Через несколько минут друг позвонил мне еще раз – покупателю нужны мои ФИО. Мы насторожились: вообще-то для осуществления перевода средств нужен только номер карты. Конечно, частенько предприниматели называют свою фамилию, или имя и фамилию, для того, чтобы просто клиент был уверен, что платит деньги именно на ту карту, на которую нужно. Но чтобы вот так строго: фамилия, имя, отчество – с таким я столкнулся впервые.

Другу я сказал, чтобы дал «покупателю» лишь мои имя и фамилию, а отчество не говорил. А сам тем временем принялся гуглить, и почти сразу же нашел всю информацию о применяемой мошенниками схеме.

Спустя несколько минут друг позвонил мне снова и сказал, что «покупателю» очень нужно знать мое отчество, потому что там какой-то перевод со счета юрлица на счет физлица и бла-бла-бла. На этом, конечно, мне стоило бы остановиться, однако мне было любопытно изучить работу мошенников поближе. Поэтому мы назвали им мое настоящее отчество.

Ну а дальше, как и ожидалось, «покупатель» позвонил снова и попросил контактный номер телефона. Это ключевой момент «схемы», и важно ни в коем случае не давать им тот номер, который привязан к вашей карте «Приват Банка». Мы дали мошенникам пустой номер, который не был привязан ни к одной из банковских карт.

Теперь немного теории. После того, как мошенники узнали номер вашей карты, ваши фамилию, имя, отчество, а также номер вашего телефона, который, скорее всего, привязан к вашей карте, у схемы есть несколько вариантов развития. Основные из них таковы:

1. Самый распространенный. На указанный вами номер звонит человек и представляется сотрудником «Приват Банка». Он лопочет вам что-то очень уверенным голосом о необходимости подтвердить транзакцию и просит продиктовать ему цифры из только что пришедшего на ваш телефон смс. В это время у банкомата где-нибудь в Житомире стоит симпатичная девушка. В телефоне возле ее уха работает конференц-связь – она уже запросила у банкомата услугу «Экстренные деньги», ввела ваш номер телефона и теперь она слушает ваш разговор с ее подельником – ждет, когда вы назовете заветные цифры подтверждения. Вы называете цифры из смс и - с вашей банковской карты списывается кругленькая сумма.

2. Менее распространенный. Мошенник идет в салон вашего мобильного оператора и заявляет, что сим-карта с вашим номером была утеряна. Вашу сим-карту блокируют, мошенник заказывает ее перевыпуск. Он знает последние номера, на которые вы звонили – все эти номера принадлежат ему, и он использовал их в процессе общения с вами. Поэтому он с легкостью проходит аутентификацию, дает свой паспорт (именно свой, возможно поддельный, но не ваш, ведь ваша сим-карта вряд-ли привязана к вашим паспортным данным) и вуаля – теперь ваш номер мобильного больше не ваш. Ну а дальше все просто - ваши карточные счета опустошаются через ближайший банкомат с помощью услуги «экстренные деньги».

3. Экзотичный. Вам звонит фальшивый сотрудник «Приват Банка», и просит, чтобы вы пошли в банкомат и что-то там вводили. Ну, в общем, вас заставляют сделать перевод средств на чужой счет. Вы удивитесь, но, судя по отзывам в интернете, многие люди попались на эту чудовищную в своей простоте уловку. «Вот, мол, нажмите «совершить перевод», введите вот этот номер, теперь введите цифры, которые пришли на ваш мобильный. А теперь нажимайте «Да»». И люди жмут «да» не замечая того, что банкомат спрашивает, согласны ли они отправить деньги. Люди верят.

Конечно же все это было бы невозможно, если бы не человеческая жадность. Именно жадность делает человека слепым, и мошенники этим пользуются. Вы же, в свою очередь, должны обращать внимание на все подозрительное. На воре шапка горит, как говорится.

В общем, через некоторое время мне действительно позвонил молодой человек. Он представился сотрудником Приват Банка, назвал меня по имени-отчеству и сразу же спросил меня о балансе моего карточного счета. Вроде как для того, чтобы удостовериться, что именно я владелец своей карты, а на самом деле для того, чтобы знать, какую сумму снять с моего счета. Попытка то у них, скорее всего, будет только одна.

Я парировал, что не знаю, сколько денег у меня на счету. Молодой человек не растерялся и ответил, что знать точную сумму не обязательно – достаточно назвать приблизительное колиество денег. Ну, гривен 200 у меня там – брякнул я. «Гривен 200...» - печально пробормотал фальшивый сотрудник «Приват Банка». Его разочарованию, кажется, не было предела.

«А на кредитной карте у вас сколько?» - взмолился мошенник. Я тут же поинтересовался, зачем он задает мне такие вопросы. Он агрессивно ответил мне, что это стандартная процедура. Я, в свою очередь, сказал, что все это похоже на обман и начал требовать позвать менеджера к телефону. Мошенник явно не ожидал такого поведения «жертвы». Какое-то время он пытался оправдываться, потом внезапно обматерил меня голосом гопника из подворотни и бросил трубку.

Некоторые люди в интернете также жаловались, что человек, который звонил им с этого номера, угрожал им физической расправой после того, как они разоблачали в нем мошенника. Хорошо, что мы с другом потратили время и деньги (на телефонные звонки) этих мошенников впустую – на нашем месте мог быть кто-то другой, и он запросто мог лишиться всех своих денег. Такое часто случается с молодыми мамочками, которые продают коляски через интернет и держат «детские» деньги на своих расчетных картах.

Собственно, номера этих мошенников: 094 914 96 53, 056 785 91 26.

Пожалуйста, будьте бдительны и своевременно предупреждайте ваших близких об опасности!