Die Zweige von Nikolaev von "Creditprombank" und "Energobank" offenbaren Sammlern ein Bankgeheimnis über Kunden

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Das Büro des Anklägers von Nikolaev hat Rechtmäßigkeit der Tätigkeit der Sammlungsgesellschaften von Nikolaev und Bankverkehrseinrichtungen überprüft: "Creditprombank" und "Energobank" geben Sammlerinformation über Kunden, die Bankgeheimnis ist, dadurch das Gesetz verletzend.

Zum Zweck der Kontrolle der Rechtmäßigkeit der Tätigkeit der Sammlungsgesellschaften durch das Stadtanklägerbüro 2009 wurden 2 entsprechende Inspektionen in solchen Gesellschaften und Bankverkehrseinrichtungen ausgeführt.

Durch das Studieren von der Information über die angegebene Frage im Internet wurde es gegründet, dass in Nikolaev ungefähr 10 Unternehmen, die Sammlungsdienstleistungsarbeit zur Verfügung stellen.

Sie handeln in der Regel in der Form der Gesellschaften mit beschränkter Haftung, die primäre Tätigkeit gesetzlichen und Beratungsdiensten zur Verfügung stellt. Jedoch im Hinblick auf Volumina und Gleichförmigkeit des Geschäfts, das sie führen, gibt es Basen, um zu denken, dass der einzige Zweck ihrer Wirkung obligatorische und sogar ungesetzliche sich versammelnde Schulden ist.

Gemäß dem Chef des Nikolaevs hat das Regionalmanagement von JSC State Savings Bank der Ukraine, die dadurch durch die Bankverkehrseinrichtung des Konsenses über den Dienst auf dem Sammeln der Schuld über Kreditabmachungen mit einem Unternehmen angeführt ist, nicht bestanden.

Die Arbeit in der angegebenen Richtung wird von der Strukturabteilung des Nikolaevs Regionalmanagement von JSC State Savings Bank der Ukraine ausgeführt. Die Zusammenarbeit mit den Unternehmen, die Dienstleistungen im Sammeln der Schuld zur Verfügung stellen, ist unmöglich, weil für die Leistung von Bedingungen der relevanten Verträge es notwendig ist, Auskunft über den Kunden zu geben, der Bankgeheimnis ist.

Zwischen dem Zweig von Nikolaev von JSC "Creditprombank" zieht sich Zweig AB "Energobank" in Nikolaev und Agentur von JSC Southern Debt Company zusammen gemäß der Mächte bezüglich der Entschädigung der Schuld über Kreditabmachungen werden die durch natürliche und gesetzliche Entitäten mit der Bankverkehrseinrichtung unterzeichnet werden zum letzten zugeteilt werden unterzeichnet.

So sollte Es das gemäß der Kunst bemerkt werden.60 des Gesetzes der Ukraine "Über Banken und Banktätigkeit", Information bezüglich der Tätigkeit und einer Finanzbedingung des Kunden, der bekannt geworden ist, im Laufe des Dienstes des Kunden und der Beziehung damit, oder den Dritten am Dienst Geld auf einer Bank zu haben, Geld auf einer Bank zu haben, und welche Enthüllung materiellem oder moralischem Schaden dem Kunden zufügen kann, sind Bankgeheimnis.

Bankgeheimnis ist insbesondere: Daten auf Bankkonten von Kunden, einschließlich entsprechender Rechnungen von Banken in der Nationalen Bank der Ukraine; Operationen, die im Vorteil oder auf Bitte vom Kunden, die dadurch ausgeführten Abmachungen durchgeführt wurden; finanziell - eine Wirtschaftsbedingung von Kunden; Systeme des Schutzes der Bank und Kunden; Information über organisatorisch - gesetzliche Struktur der gesetzlichen Entität - der Kunde, ihre Leiter, die Tätigkeiten; Daten der ziemlich Handelstätigkeit von Kunden oder Geschäftsgeheimnis, jedem Projekt, Erfindungen, Produktproben und anderer kommerzieller Information; die Information bezüglich des Berichtes unter der getrennten Bank, abgesehen davon, was der Veröffentlichung unterworfen ist; Codes, die von Banken für die Informationssicherheit verwendet werden.

Der Artikel 61 des Gesetzes der Ukraine "Über Banken und Banktätigkeit" hat eine Verpflichtung von Banken zur Verfügung gestellt, Bankgeheimnis zu behalten.

Gemäß der Kunst. 62 des Gesetzes der Ukraine "Über Banken und Banktätigkeit", Information bezüglich gesetzlicher Entitäten und Personen, der Bankgeheimnis enthält, offenbaren Banken:

1) durch den Brief der Untersuchung oder gemäß der schriftlichen Erlaubnis des Eigentümers solcher Information;

2) gemäß der schriftlichen Voraussetzung des Gerichtes oder durch eine Gerichtsentscheidung;

3) zu Körpern des Büros des Anklägers der Ukraine, Sicherheitsdienstes der Ukraine, des Ministeriums von Inneren Angelegenheiten der Ukraine, Antimonopolkomitee der Ukraine, - gemäß ihrer schriftlichen Voraussetzung bezüglich Transaktionen auf den Rechnungen der besonderen gesetzlichen Entität oder der natürlichen Person - das Thema des Geschäftsvolumens seit einer konkreten Periode;

4) zu Körpern der Staatssteuererhebung der Ukraine gemäß ihrer schriftlichen Voraussetzung für Fragen der Besteuerung oder Währung kontrollieren bezüglich Transaktionen auf den Rechnungen der besonderen gesetzlichen Entität oder der natürlichen Person - das Thema des Geschäftsvolumens seit einer konkreten Periode;

5) zum besonders autorisierten Körper der Exekutivmacht bezüglich der Finanzüberwachung gemäß seiner schriftlichen Voraussetzung eher der Zusatzinformation über die Finanzoperation, die Gegenstand der Finanzüberwachung geworden ist;

6) zu Körpern des öffentlichen Exekutivdienstes gemäß ihrer schriftlichen Voraussetzung für Fragen der Leistung von Entscheidungen der Gerichte bezüglich einer Bedingung von Rechnungen der besonderen gesetzlichen Entität oder der natürlichen Person - das Thema des Geschäftsvolumens.

Trotz der oben erwähnten Voraussetzungen der Gesetzgebung werden die relevanten Verträge mit den Sammlungsgesellschaften von Köpfen von Bankverkehrseinrichtungen unterzeichnet, und die letzten geben Auskunft über Schuldner, die Bankgeheimnis ist.

Kürzlich ergreifen einige Banken Maßnahmen bezüglich der Einschließung in Kreditverträge von Punkten, gemäß denen die Bank das Recht hat, ins Sammeln der Schuld auf dem Vertrag die Dritten im Falle der Nichterfüllung von vertraglichen Bedingungen durch den Entleiher einzubeziehen. Jedoch ist die Existenz solcher Klausel des Vertrags nicht die schriftliche Erlaubnis des Eigentümers und der Basis für die Enthüllung des Bankgeheimnisses, weil die exklusive Liste von Basen für seine Enthüllung durch den Artikel 62 des Gesetzes der Ukraine "Über Banken und Banktätigkeit" definiert wird, die Text oben gegeben wird.

Außerdem gab es Tatsachen des Abzugs durch Banken an Entleihern von Autos, die für den Erlös des Kredits erworben werden und Hypothekeneigentum zum Zweck sind, Leistung von Bedingungen von Kreditabmachungen zu sichern.

Bankverkehrseinrichtungen bieten Schuldnern angeblich die freie Hilfe mit der Lagerung des Hypothekeneigentums auf dem Bankparken an. Jedoch, sobald das Auto des Entleihers in solches Parken einsteigt, fängt die Bank an, sofort Maßnahmen bezüglich seiner Verwirklichung zu ergreifen, obwohl solche Tatsachen vielen Entleihern unbekannt sind und sie auf den angegebenen Handlungen der Bank die Zustimmung nicht gegeben haben. So begreift die Mehrheit von Bürgern nicht, dass solche Handlungen der Bank zu Übertretung ihrer Rechte, als Kontoinhaber beim Verwenden eines Versprechenthemas führen, das durch den Artikel 586 des Zivilgesetzes der Ukraine zur Verfügung gestellt wird. Auch das Verfahren der Adresse des Sammelns bezüglich des Versprechens in einer gerichtlichen Ordnung, die durch den Artikel 590 des Zivilgesetzes der Ukraine definiert wird, wird gebrochen.

Gemäß Artikeln 67, 71, 73, 74 des Gesetzes der Ukraine "Über Banken und Banktätigkeit", wird die Nationale Bank der Ukraine mit Mächten bezüglich der Durchführung der Bankaufsicht zugeteilt, Schaukontrollen von Banken, Anwendung von Handlungen des Einflusses und der Sanktionen für die Übertretung der Bankverkehrsgesetzgebung ausführend.

So sollte es dass Artikel 355 des Strafgesetzbuches der Ukraine zur Verfügung gestellte Verantwortung für den Zwang zur Leistung гражданско - gesetzliche Verpflichtungen bemerkt werden. Im Falle der Voraussetzung der Übertragung eines Eigentums von jemandem anderen oder des Rechts für das Eigentum oder die Kommission irgendwelcher Handlungen des Eigentumscharakters dort kommt Verantwortung laut des Artikels 189 des Strafgesetzbuches der Ukraine. Für die absichtliche Enthüllung des Bankgeheimnisses wird die kriminelle Verbindlichkeit laut des Artikels 232 desselben Codes zur Verfügung gestellt.

Durch Ergebnisse der getragenen Inspektionen durch das Büro des Anklägers der Stadt wird die Instruktion über die Beseitigung der gefundenen Übertretungen der Bankverkehrsgesetzgebung zum Kopf der Abteilung der Nationalen Bank der Ukraine im Gebiet von Nikolaev gebracht, der Helferankläger von Nikolaev Victoria Tereshchenko berichtet.

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