Wie man ein Opfer von Finanzspekulanten in der Ukraine

Lesen: {{ reading || 0 }}Gelesen:{{ views || 1387 }}Kommentare:{{ comments || 0 }}    Rating:(832)         

Die Liste der Organisationen, zu der richtend, riskiert der Ukrainer, "hoch und trocken" verlassen zu werden: die Kreditvereinigungen, die Gesellschaften auf Käufen in Gruppen, usw.

Am Anfang des Frühlings dieses Jahres in Russland hat die folgende Finanzpyramide gescheitert. So genanntes Geschäft - Klub "von Rubin" hat den Kunden von 50 % pro Jahr der Rentabilität auf Ablagerungen versprochen. Durch die bescheidensten Schätzungen hat die Umdrehung "des Büros" $ 34 Millionen monatlich gemacht. Am Ende des Februars hat die Gesellschaft Berechnungen mit Kapitalanlegern aufgehört, und das Management ist in der unbekannten Richtung verschwunden, mit sich $ 85 Millionen genommen. Inzwischen verstehen Strafverfolgungsagenturen eine Situation, ungefähr hunderttausend Menschen (Hat ein Rubin am Territorium des ganzen Russlands gearbeitet) ist Leidenschaftsopfer zum "billigen Geld" geworden.

In der Ukraine platzen Finanzpyramiden in bescheideneren Skalen. Aber alle - Platzen. "Beratung Pro-hundred-bank" hat die Liste der Organisationen gemacht, richtend, zu dem der Ukrainer zu etwas Wahrscheinlichkeit riskiert, "hoch und trocken" verlassen zu werden. Sie haben die Kreditvereinigungen (CU), die Gesellschaften auf Käufen in Gruppen und auch Unternehmen eingeschlossen, die unter der Kontrolle der Staatsfinanzaufsicht nicht fallen, aber Geld von Ukrainern durch den Grundsatz des Netzmarketings anziehen.

Die Kreditvereinigungen unter einem Anblick

Sofort werden wir, als in der Ukraine bemerken, und um die Welt sind die Kreditvereinigungen liebe Teilnehmer des Finanzmarktes. Gemäß der Information für den April 2008 im Land gearbeitet 805 ähnliche Organisationen, die unter der Aufsicht der Staatskommission der Regulierung der Märkte von Finanzdienstleistungen sind. Mitglieder der Vereinigungen sind mehr als 2 Millionen Ukrainer.

Jedoch 2007 der Direktor der Abteilung der Aufsicht von Kreditinstituten Gosfinuslug Andrey Olenchik hat erklärt, dass der 1 % der Kreditvereinigungen unter dem Verdacht in der Organisation von Finanzpyramiden ist. Das Skandalplatzen im Fall 2007, als Gosregulyator die Berliner Baushparkassevereinigungslizenz annulliert hat.

Diese Organisation hat die Kredite für die Unterkunft unter verrückt attraktiven 5 % pro Jahr angeboten (wohingegen im Durchschnitt auf dem Markt die Hypothek 10-12 % pro Jahr gekostet hat).Um so günstiger Kredit zu erhalten, war es erforderlich, sich nur zur Rechnung der Gesellschaft von 20 % von Unterkunftkosten abzulagern. Am Anfang des Novembers ist das Management "Berliner Baushparkasse" mit Kundenbeiträgen verschwunden. Spekulanten haben nicht geschafft, die Tätigkeit auf eine große Weise zu entwickeln - die Ersparnisse haben ungefähr 30 Menschen verloren, das Volumen des "gegangenen" bedeutet gemacht zu 1 Million UAH. Jedoch haben Strafverfolgungsagenturen nicht geschafft, Übeltäter noch zu finden.

Obwohl dieser Fall für den Markt, eine bestimmte Drohung für Kapitalanleger in einem KS einzeln war, bestehen alle-. Es ist möglich, sicher gegen den Erfolg in der unzuverlässigen Kreditvereinigung zu machen, wenn man die folgenden Nuancen denkt.

1. Gehorsam der versprochenen Rentabilität auf Ablagerungen zu durchschnittlichen Markthinweisen. Jetzt bieten KS Kapitalanlegern ungefähr 18-21 % pro Jahr in hryvnia an. Experten betrachten Raten als misstrauische mehr als 25 %.

2. Die unterschätzten Raten auf den Krediten müssen den potenziellen Kunden schützen. Zum Beispiel bietet die Kreditvereinigung "vollukrainischer Kredit" eine Hypothek für fast den mythischen 1 % pro Jahr an. Experten bemerken, dass tiefer als 7-8 % oder hinter Kreditraten vernichtende Begriffe ertragen, zu welcher Niveaumöglichkeit, den wünschenswerten Kredit zu erhalten, oder offensichtlich unscrpulous Absichten des Managements der Organisation aussagen.

3. Zusammenarbeit der Kreditvereinigung mit Versicherungsgesellschaften oder unabhängiger Versicherung von Gefahren auf einem Beitrag zu KS. Nach allen noch haben Staatsmänner vor der Entwicklung des Fonds nicht geruht, Ablagerungen zu den Kreditvereinigungen analog zum Bankverkehrssektor zu versichern. Aber der Mechanismus des Schutzes der Kreditvereinigungen arbeitet am Kreditmarkt durch die Versicherung. Seit 2007 "Bietet die ukrainische Versicherungsgesellschaft der Kreditvereinigungen" Versicherung von Finanzgefahren der Kreditvereinigungen vom möglichen ein Stolzieren - Hauptsituationen an. Außerdem kann der Kunde sich Sicherheit der in KS gebrachten Mittel versichern, aber solcher Dienst ungefähr 1 % der Beitragssumme wird kosten.

4. Teilnahme von KS in Berufsvereinigungen, wie Nationale Vereinigung der Kreditvereinigungen der Ukraine oder vollukrainische Vereinigung der Kreditvereinigungen. Diese Vereinigungen nähern sich kritisch den Mitgliedern, führen Überwachung ihrer Tätigkeit aus, stellen zusätzliche Voraussetzungen zu ihrer Zuverlässigkeit und Zahlungsfähigkeit aus.


Mysteriöse Gruppen

Die ersten kriminellen Fälle auf LTP "Die ukrainische Gruppe "Kapital" wurden am Anfang 2006 gebracht.Trotz seiner hat die Gesellschaft fortgesetzt, Geld von Ukrainern bis zum Fall 2006 zu erheben, als ihre Köpfe durch das Büro des Anklägers (jedoch, nach einer Weile sie veröffentlicht auf recognizance).On verschiedene Quellen verhaftet wurden, konnten Veranstalter "Die ukrainische Gruppe "Kapital" in der Maske des bevorzugten Glaubens 16,3 tausend Menschen betrügen, die den Gesellschaften mehr als 150 Millionen UAH gegeben haben. Geld wurde unter dem Slogan so genannte "Käufe in Gruppen" erhoben, der im folgenden besteht.

Die Gesellschaft - der Verwalter vereinigt Gruppe von Leuten, die bestimmte teure Waren - in der Regel, die Wohnung oder das Auto kaufen wollen. Sie geben dem Verwalter ziemlich kleine Summen (anfängliche Beiträge) schließen sich dann System von periodischen Zahlungen an. Für das erhobene allgemeine Geld werden die Zielwaren, die durch den Grundsatz einer Lotterie unter Teilnehmern gespielt werden, erworben. Erhaltenes Warengeld (genießend hat so bereits Waren erhalten), während die von ihnen gebrachten Mittel es nicht erreichtes Warenkostenprozent des in Betracht ziehenden auch ist, setzt fort zu zahlen. So kann der Teilnehmer des Kaufs in Gruppen ein notwendiges Ding als im ersten Monat der Mitgliedschaft in der Organisation, und in einigen Jahren nach der Einführung erhalten.

"Die ukrainische Gruppe "Kapital" hat den Kapitalanlegern die Kredite weniger als 1,7 % pro Jahr seit bis zu 20 Jahren versprochen. Der anfängliche Beitrag hat 6,8 % von Warenkosten gemacht. Nach dem Empfang dieses Geldes die Gesellschaft einfach отваживала der Kunde, der angeboten wurde, um unter verschiedenen Vorwänden zu warten.

"Käufe in Gruppen schaffen Trugbild des Kaufs von Waren auf Kredit: kommen Sie Monatszahlungen in der mit dem Vertrag gefüllten Frist gleich. Wenn nach dem Warenkauf auf Kredit die Person Waren auf Händen und bereits, damit erhält, bezahlt den Kredit im System von Gruppenkäufen es gibt so genannte "Aktientaten" - Los unter Teilnehmern der Gruppe bezüglich des Rechts darauf, Waren zu erhalten. D. h. ohne Glück ist es lang möglich und den Kauf beharrlich zu bezahlen und anzufangen, es nur in 3 Jahren zu verwenden, wenn Ihre glückliche Zahl aussteigen wird. So müssen alle Beiträge rechtzeitig bezahlt werden, weil der Schuldner das Recht auf Waren im Falle der Zahlungsverzögerung verliert", - erklärt der Rechtsanwalt des "Rechtsanwaltbüros von Gutgarts" Ekaterina Gutgarts.

Außerdem werden die Kosten der auf der Zecke gekauften Waren, im Vertrag registriert und können vom Verkäufer einseitig während der Gültigkeit nicht geändert werden. "Nach dem Kauf in Gruppen arbeitet diese Regel nicht.In der Regel in Verträgen auf der Teilnahme in Gruppen werden die Kosten von Waren beigefügt den Preisen von Waren am Händler, der im Falle eines Warenanstiegs des Preises ist, werden die Größen von Beiträgen beziehungsweise", - Ergänzungen - жа Gutgarts zunehmen.

Jetzt in der Ukraine arbeiten zu 20 Organisationen auf "Käufen in Gruppen". Ihre Dienstleistungen sind eindeutig finanziell, aber nur hier fallen sie unter der Kontrolle von Gosfinuslug als im Gesetz "Über Financial Services" solche Tätigkeit wie Regierung von Käufen in Gruppen nicht, wird nicht eingeschrieben. Das Überwachen der Abteilung erreicht eitel einige Jahre von der Verkhovna Rada von Einführung der relevanten gesetzgebenden Änderungen, die erlauben zu lizenzieren, Zahlungsfähigkeit und Arbeitsbedingungen von Verwaltern von "Gruppen" kontrollieren werden. Jedoch, erfolglos.

Wahrscheinlich haben Strukturen einflussreiche Gönner im Parlament, das für die Abwesenheit der Kontrolle dieses Bereichs interessiert ist. Der Person haben sich alle - dafür entschieden, an das "Gruppensystem" zu richten, zu empfehlen, einen Griff des Vertrags aufmerksam zu bekommen. "Vor der Teilnahme in der Gruppe von Käufern ist es notwendig, Aufmerksamkeit im Vertrag zu schenken, auf: Ordnung, Begriffe und Verfahren, Waren, Periode der Gültigkeit des Vertrags, Zahl von Zahlungen, des Betrags solcher Zahlungen, Existenz (Abwesenheit) des Rechts auf den Maschinenbediener des Systems auf der Revision von Kosten von Waren, einer Bedingung der Annullierung des Vertrags und der Summe zu erhalten, die unterworfen ist, um im Falle eines Ausgangs von den vertraglichen Beziehungen zurückzukehren", - erzählt - жа Gutgarts.

Netze

Jeder von Ihnen sicher mindestens einmal im Leben hat den Verkäufern ins Gesicht gesehen, die am System des Netzmarketings arbeiten. In solchem Schema der Person deuten an, an der Gesellschaft irgendwelche Waren zu erwerben. Kauf ist "die Eingangskarte" in der Gesellschaft - gekauft erwirbt das Recht, feste Produktion zu verkaufen, und auch neue Verkäufer einzubeziehen. Das Prozent von Verkäufen der "gemeinen" neuen Angestellten tropft in die Rechnung der Person, die ihnen zur Gesellschaft gebracht hat. Auf diesem System Avon und Kosmetik von Oriflame strecken sich Waren von Zepter und andere praktische Dinge aus.

Auf dem Finanzmarkt wird Netzmarketing auf Verkäufen von Policen der Versicherung des Lebens verwendet.Die layfovy Gesellschaften sind der staatlichen Aufsicht unterworfen, ihre Spitzenbeamten ertragen administrative und kriminelle Verbindlichkeit als Teilnehmer des Finanzmarktes und bestimmte Voraussetzungen (zum Beispiel, das autorisierte Kapital der Gesellschaft auf der Lebensversicherung muss nicht weniger als 1,5 Milliarden Euro machen) werden zu den Versicherungsgesellschaften (IC) auferlegt, gebrochen, welche Gesellschaft einfach die Lizenz verlieren wird und geschlossen wird.

Jedoch durch den Grundsatz des Netzmarketings tragen einige Organisationen, die Finanzdienstleistungen anbieten, aber aus einem Feld der Regulierung der Arbeit von Gosfinuslug und ihren Köpfen sind, keine Verantwortung vor Kapitalanlegern. Die bekanntesten von ihnen sind "Globales System von Ausbildungen" Robert Fletcher (GST) und die Gesellschaft von Intway. Die letzten Versprechungen die Kundenhypothekendarlehen für die Unterkunft in jedem Punkt auf dem Erdball für nur 5 % pro Jahr.

Für die Dollars von 299 $ erhalten Leute das Internet - eine Seite auf der Grundlage von der Software von Intway, die zur gleichen Zeit Zugang zum Vereinigungssystem ist. Wenn sich der Kunde für eine preiswerte Hypothek interessiert, sollte er das Investitionsband für 1690 $ bekommen, das Recht für den Kauf "des Traumhauses" gewährend. Weiter ist es am meisten etwas erforderlich - um ungefähr 30 % von Immobilienkosten "weltweit" auf Rechnungen von Intway, aber nicht durch Beiträge, und durch "die Einberufung" von neuen Mitgliedern der Mannschaft zu sparen, die bereit sein wird, dieselben Investitionszertifikate zu kaufen.
>
Auch Intway bietet den Kunden einen Ausgang dem Neuen - Yorker Börse durch die eigene Austauschplattform an. Seien Sie jedoch wert Terminals von Intway werden Lachen irgendwelchen wer machen, obwohl ein Fall Aktienhandel versteht. Am wahrscheinlichsten wird dieses System für Leute entworfen, die von Fragen der Aktienbörse weit sind.

Der Korrespondent, "Sich Pro-hundred-bank" mitgeteilt mit Verkäufern von Intway persönlich Beratend. Intveevets hat auf eine Frage geantwortet, wer ihre Tätigkeit regelt, dass die Gesellschaft in den USA eingeschrieben wird. Auf meiner Bemerkung, dass die Finanzorganisationen kein Recht haben, in der Ukraine ohne Lizenz von National Bank oder Gosfinuslug zu arbeiten, waren sie überrascht: "Wirklich denken Sie, was die ukrainische Finanzaufsicht wirksamer ist als Amerikaner? ". Obwohl, gemäß einer Seite Intway, die Gesellschaft, die alles ist, durch die Russische Föderation (und auch auf Reinen (britischen) Inseln, in den Seychellen und durch Florida) eingeschrieben wurde. Auf einer rhetorischen Frage: "das wird sein, wenn Ihre Gesellschaft geschlossen wird, weil Sie im Gesicht Leuten schauen werden, die Ihnen vertraut haben", ist die Antwort dem solchem gefolgt:"die Hauptsache, dass jetzt es mir Geld und den Rest bringt, ist nicht meine Probleme". Keine Anmerkungen.

Herdeninstinkt mit einem Auslandsakzent

Gewöhnlich, außer sehr attraktiven Finanzbedingungen (kärgliches Prozent auf den Krediten oder riesige Raten auf Ablagerungen), verwenden potenzielle Betrüger auch andere "Trümpfe", die auf einen Gewinn des Vertrauens des Kunden gerichtet sind. Der überseeische Ursprung der Gesellschaft oder Anzahl der Leute, die bereits an seine "Missions"-Sorge dazu zum Beispiel geglaubt hat. Aber weil Hinweise der Zuverlässigkeit davon oder dieser Struktur ausländischen Kapitalanlegern nicht dienen können ("Berliner Baushparkasse" hat sich erklärt Tochtergesellschaft des deutschen Unternehmens), das entwickelte Netz von Zweigen ("Die ukrainische Kapitalgruppe" hat sich auf mehr als 50 Büros über das ganze Land belaufen), besonders die Zahl von Kunden der Gesellschaft (Zehntausende von Kapitalanlegern, die an den russischen "Rubin" geglaubt sind).

Sicher, dass jeder, worauf Bedingungen und woran Gefahr löst, das Blut zu investieren. Jedoch wird die Existenz der ukrainischen staatlichen Aufsicht über die Gesellschaft, mit der Sie, genaue, durchsichtige und eindeutige Begriffe des Vertrags und auch Suspendierung in der Adoption von Finanzentscheidungen zur Arbeit gehen, das fördern Opfer von "Maschen" werden weniger.

-


Комментариев: {{total}}


deutschkriminalität