Позаплановою виїзною ревізією районної філії одного з підрозділівмиколаївськогокредитної спілки, яка проводилася згідно з постановою суду, були встановлені незаконні виплати грошових коштів у вигляді кредитів, на суму близько 1,4 млн. грн і недостача грошових коштів в сумі 13,4 тис. грнЦі фінансові порушення були здійснені упродовж 2007-2008 років. Про це повідомляє прес - служба КРУ в Миколаївській області.
Вказана філія кредитної спілки була створена з метою задоволення потреб в кредитуванні і наданні їм фінансових послуг, його членів, які мешкають на віддалі від головного офісу.
За трудовою угодою клієнтів обслуговували дві особи: директор і бухгалтер, які пройшли відповідне стажування, і з якими були укладені угоди про повну матеріальну відповідальність.
Високі ставки по депозитах, можливість швидкого оформлення кредитів, уважність і коректність співробітників викликали довіру у сільського населення. Збільшувалися надходження на депозитні рахунки.
Філія працювала стабільно. Раділи вкладники від додаткових доходів, задоволено було і керівництво кредитної спілки. Здавалося б, що "життя вдалося":облаштований офіс, достатня заробітна плата, авторитет і повага людей.
Втім, як показала ревізія, фінансова дисципліна, тими посадовцями, які мали право на проведення фінансових операцій і підписували документи, дотримувалася лише перші півроку.
А потім, як мовиться, пішло, поїхало. Вивчення кредитних договорів показало, що на тлі операцій по кредитах з'явилася громадянка "М", яка виступала поручителем по погашенню великої частки кредитів, і за участю якої оформлялися відповідні документи на підставних фізичних осіб для отримання кредитів.
Спокуса швидкого збагачення затьмарила очі працівникам союзу і їх співучасниці. Внаслідок недосвідченості і унаслідок незнання законодавства ними не була врахована реальна можливість розкриття шахрайства елементарним шляхом - через податкові органи, в яких акумулюється інформація про доходи громадян.
Остаточне рішення по цих махінаціях винесе суд, але суму незаконних кредитів все - таки доведеться повернути.
Загалом, за цією схемою було видано 162 кредити, по яких на час ревізії існувала заборгованість на загальну суму близько 1,4 млн. грн