Серед областей, які направили до суду найбільшу кількість кримінальних справ по небанківському кредитуванню, Міністерство внутрішніх справ називає Миколаївську область. Наши співробітники управління по боротьбі з економічними злочинами розкрили і передали до суду шість таких справ.Краще за Миколаїв спрацювали тільки Луганська(сім справ) і Закарпатська(вісім) області.
В цілому ж по Україні було збуджено і передано до суду 25 кримінальних справ. У більшості їх них обвинуваченими є посадовці кредитних спілок.
МВС повідомляє, що найбільш резонансними по сумах завданого збитку і кількості потерпілих є дев'ять справ, збуджених цього року в Україні відносно посадовців кредитних спілок.
Одним з них є справа кредитної спілки "Гарант"(Миколаївська область), в якому потерпілими визнані 37 чоловік, а збиток складав три мільйони гривен.
Обвинуваченими в усіх справах є дві категорії громадян :посадовці і члени кредитних спілок.
За способом скоєння злочину діляться на такі:
- розкрадання грошей з каси кредитної спілки;
- укладення договорів про надання кредитів на підставних осіб;
- зловживання службовим станом;
- подання свідомо неправдивої інформації для отримання кредиту, який надалі не повертається.