У Полтаві керівник і економіст відділення банку вкрали з депозитів пенсіонерів більше 600 тис. грн

Шефиня одного з полтавських відділень банків в співучасті з економістом і трьома касирками, яким зараз інкримінують більше 30 епізодів шахрайства у особливо великих розмірах, реалізували механізм вымания грошей у довірливих пенсіонерів. Про це "Злочинності.Ні" повідомив ОСО УМВС України в Полтавській області.

Жіночий тандем викрили в квітні 2011 року працівники управління по боротьбі з організованою злочинністю Полтавської області після декількох місяців збору доказової бази.

Викрита злочинна схема передбачала набір грубих маніпуляцій з депозитними внесками постійних клієнтів банківської установи. Із слів керівника управління БОП Полтавщини Михайла Кривошея, 30 - літня економіст, працюючи в змові з тією, що управляє відділенням, підробляла відомості банківських документів депозитних справ, привласнюючи засоби вкладників.

Як з'ясувалося, клієнтами фінансових аферисток були виключно пенсіонери, які погоджувалися на оформлення або переоформлення депозитних договорів. Довіряючи заощаджені засоби фінустанові під відсотки на певний термін, клієнт навіть не здогадувався, що при укладенні договору миловидна економіст легким розчерком пера перетворювала чотиризначну суму на тризначну.Депонент про це міг дізнатися лише при розірванні угоди з банком або при знятті засобів, проте економіст особисто відстежувала увесь процес і вживала максимальні заходи для усунення такої можливості. Вкрадені засоби економіст отримувала в касі на підставі фіктивної заяви з вказівкою конкретної суми, нібито поданої вкладником. Или, знову ж таки на підставі фіктивної заяви, перераховувала гроші на інший поточний рахунок.

Для реалізації афери шахрайки вибирали безпосередньо день підписання договору, причому найбільш "гарячий" час, коли до каси неможливо було підступитися. Обходячи чергу відвідувачів, економіст демонстративно переступала поріг каси(що по інструкції робити категорично заборонено) і наказувала касирці зняти готівку з рахунку.

Одна з дівчат, яка виконувала злочинні вказівки керівника, розповіла, що економіст навідувалася в касу щонайменше раз на тиждень.Вона заходила із заявою на видачу готівки по депозитному внеску і повідомляла касира, що необхідно швидко видати готівку по цьому документу постійному клієнтові банку, який дуже поспішає, без пред'явлення паспорта і його персональної присутності при виконанні операції. Своя вказівка економіст мотивувала тим, що особисто знає клієнта і готова засвідчити його особу.

Незговірливим касиркам, які відмовлялися видавати готівку без паспорта, погрожували звільненням.

Сліди афери економіст приховувала, а точніше - знищувала, власноручно. Кожен вечір жінка одноосібно перевіряла документи касового дня - звіряла заяви на видачу і переклад готівки(хоча виносити документи з каси строго заборонено). А вже уранці наступного дня ненароком з'ясовувалося, що серед документів є заяви без підпису касира.На грубе порушення облікової дисципліни зазвичай жорстка керівниця відділення, яка власне і проводила повторне звіряння документів, реагувала на подив спокійно, вказуючи дівчатам бути уважнішими при роботі з документами.

Однотипні ситуації, які повторювалися щотижня протягом року, спонукали деяких касирів записувати суми, які поступали і видавалися з каси "по проводках" економіста. Зібраний касирками "компромат" зіграв істотну роль у виявленні фактів розкрадання коштів і визначення об'ємів незаконних транзакцій. Аудиторською перевіркою встановлено, що шляхом не внесення засобів клієнтів на їх депозитні рахунки і їх безпідставного зняття співучасниці присвоїли більше 600 тис. грн

З метою усебічного вивчення усіх обставин скоювання вказаних злочинів у справі проведена численна кількість почеркознавських, комп'ютерний - технічних і судовий - економічних експертиз, які підтверджують факт підробки документів і незаконних операцій з депозитними рахунками.

Як повідомив начальник УБОЗ УМВС Полтавської області, за фактом заволодіння засобами у особливо великих розмірах, скоєного шляхом зловживання службовим станом, порушена кримінальна справа за ознаками злочину, передбаченого ч.5 ст.191 Кримінального кодексу України. Обвинуваченим в скоєнні особливо тяжкого фінансового злочину загрожує від 7 до 12 років позбавлення волі з позбавленням права обіймати певні посади або займатися певною діяльністю строком до 3 років і з конфіскацією майна.