Аферисты не дремлют UPD

прочтения: 29814
08.10.2014 15:02

Дабы быть осведомленными и при случае предупредить своих близких и знакомых, предлагаю прочесть про случай, который недавно приключился с моей подругой. А после того как прочтёте, присылайте на почту tori4elli@gmail.com другие известные вам варианты «разводов». Будем публиковать. Как говориться: «Предупреждён — значит вооружён».

Итак,

Цель: ну тут понятно — выманить из вас деньги;

Средство: мобильный телефон афериста и ваше объявление с дорогим товаром, например на Slando/OLX;

Легенда: некий мужчина звонит вам, якобы заинтересовавшись в вашем объявлении. Говорит, что он бизнесмен, живет в другом городе и желает приобрести ваш товар (в случае моей подруги это было новое швейное оборудование). Он сообщает, что в вашем городе у него была разгружена машина с товаром и, чтобы не гнать назад её пустой, он хочет приобрести ваше оборудование (ну или что вы там собираетесь продавать). В свою очередь он расплатиться наличными через своего водителя;

Метод: многократное перезванивание, «запудривание мозгов», втирание в доверие и постоянное уточнение каких-либо ваших данных;

Способ: вежливое общение (как рассказала моя подруга, мужчина был настолько вежлив и культурен, что ей как преподавательнице в вузе, даже в голову не пришло думать о нем, как о «нечестном» человеке); заговорить потенциальную жертву, втереться в доверие;

Суть: после уточнения всех нюансов, где можно загрузить товар, как можно найти водителя и т. д. вдруг оказывается, что телефон у водителя сел, связаться с ним нельзя, поэтому сделку можно провести иначе, а именно через перевод денег безналом. Потом оказывается, что мужчина не является клиентом вашего банка и ему нужно уточнить как провести операцию, чтобы никто из участников сделки не оказался «в накладе». В общем вот таких нюансов за день (а общение длилось не менее 6 часов) возникало разное множество. При этом вся легенда была выстроена настолько правдоподобно и убедительно, что мысли об обмане даже не возникает.

Сама афера: после долгого общения и перезванивания вы оказываетесь у банкомата другого банка (в нашем случае с картой «Приватбанка» у банкомата «Ощадбанка»), там данный мужчина предлагает, следуя его голосовым инструкциям, выполнять те или иные действия. После очередного ввода своих и его данных, всплывает окошко — «вы действительно желаете перевести данную сумму денег (у нас это было около 8 тысяч гривен) на этот счет?».

То есть моя подруга должна перевести деньги на счет данного мужчины. Поняв, что что-то здесь не так потенциальная «жертва» задала вопрос: «А как так? Почему я вам должна платить, а не вы мне?» Тут аферист не теряется и говорит, что так и должно быть, что после этого окошка появится другое и деньги появятся на у вас на карте. В подтверждение своих слов предлагает перебросить 5 гривен, чтобы проверить правдивость его слов. Жертва думает, что вроде бы можно и согласится, что там 5 грн после целого дня потраченного времени, можно и перевести. После того как деньги переводятся, аферист предлагает посмотреть на чек, мол, посмотрите деньги к вам вернулись. На чеке же особо непонятно вернулись ли они или ушли в неведомые дали. И вот тут как бы людская беспечность играет злую шутку и "жертва" может и перевести собственноручно свои же кровно заработанные, если вовремя не задумается.

К счастью, моя подруга пошла в банк, чтобы понять были ли эти 5 грн списаны или зачислены на ее счет. Как вы уже поняли, то они, конечно же, были списаны.

Нужно отметить, что после того как афёра не прошла мужчина еще много раз перезванивал и даже пытался угрожать. Еще бы он потратил ЦЕЛЫЙ день и тут такой облом.

Вот как описывает ситуацию сама моя подруга (дальше текст без изменений, так сказать со слов несвершившейся "жертвы"):

«На личном опыте пришлось убедиться, что аферисты не дремлют. На прошлой неделе мне позвонили по объявлению, размещенном на Slando/OLX. Продаваемое оборудование ценой около 8 тысяч гривен и привлекло мошенников. До этого я уже сталкивалась с аферистами, но те ограничивались проверкой на наивность, просили данные карты, включая срок действия. Получая в ответ нет, просто бросали трубку. В этот раз пришлось иметь дело с «утонченным профи».

Общение о сделке в телефонном режиме велось около 6 часов с постоянными уточнениями и перезвонами, якобы за товаром должен был приехать водитель от «покупателя», поначалу якобы с налом. Весь диалог и «ситуация» явно были продуманы до мелочей. Поставленный, вежливый и учтивый голос мошенника не давал повода ему не доверять.

Общая суть обмана: заговорить потенциальную жертву, втереться в доверие, довести до банкомата «Ощадбанка» с картой «Привата» в руках, якобы для получения моментального перевода с его ощадбанковской карты (в непринужденной беседе уточнить, что за карта у вас и какой максимум можно снять). Не забыть проинструктировать продавца, т.е. Вас, в течении дня раз десять, что надо делать все как говорит покупатель, чтоб якобы не запутаться и потом. И руками жертвы, диктуя ей что нажимать в диалоге у банкомата «Ощадбанка» снять баблишко, постоянно подгоняя, чтоб у вас не было возможности вчитываться, что конкретно вы делаете.

«Ощадбанк» выбран потому, что перевести деньги с карты там можно, что называется в три клика. Не надо ни смс, нет дополнительных пунктов диалога, где вас по 50 раз спрашивают, что конкретно вы хотите сделать, в добавок чек, который вы получаете, мягко говоря слабоинформативен.

Я оказалась немного бдительней, чем аферист ожидал, денег не перевела и еще успела записать реквизиты его карты.

6705 0910 0073 9312 Вербный Иван Юрьевич

И телефоны, с которых судя по отзывам в интернете, (см. коменты)

http://bezobmana.in.ua/moshenniki-kradut-dengi-cherez-obyavleniya.html

он продолжает работать

093-374-27-35
091-987-40-08

В милиции отказались принимать наше заявление, поскольку нет состава преступления. А отдел по борьбе с мошенниками «Приватбанка» ничего сделать не может, поскольку карта не их банка.

По словам сотрудника «Приватбанка» (call-центр), за прошедшую неделю наблюдается особенная активность интернет мошенников, которые используют как уже «проверенные» схемы, так и вновь придуманные».

Помимо всего прочего мы советуем ознакомиться с другими схемами, которые активно используются преступниками:

http://www.prostobank.ua/kreditnye_karty/stati/ochevidnoe_neveroyatnoe_pyat_sposobov_moshennichestva_s_kartami_privatbanka_2

Так что ждем ваших историй)

P.S. Особая циничность афериста, как по мне, заключалось в том, что он знал, что у моей подруги маленький ребенок и она получает соцвыплаты, но даже этим он не побрезговал...

И еще на днях в ФБ прочитала пост моего коллеги Андрея Лохматого о том, как женщина в "ПриватБанке" перевела 1000 гривен на нужды военных, при этом думая, что снимала наличку. После того, когда она поняла, что сделала, то устроила в отделении банка скандал, мол, грабят среди белого дня. А по сути кто виноват в том, что она не читала на что нажимает? Я этот пример привожу к тому, что мы порою настолько невнимательны, что и без аферистов сами себе вред наносим, что уж говорить о том, если делаем подобное с помощью "профессионалов"?